劉維寧被抓時隨身攜帶29萬現金

煙臺銀行介紹

    煙臺銀行是在原煙臺市商業銀行基礎上,於2009年3月正式開業的一家股份制商業銀行。原煙臺市商業銀行成立於1997年11月,是在煙臺市區12家城市信用社基礎上,組建成立的地方性股份制商業銀行。成立之初,註冊資金1.28億元,後經多次增資擴股,註冊資本達20億元。
    2008年1月,煙臺銀行引進香港恒生銀行、永隆銀行作為戰略股東,接著開始區域化擴張。截至2010年末,煙臺銀行機構網點總數為73家,總資產為291.2億元,凈利潤為1.87億元。

【導讀】煙臺銀行近日涉入一起承兌匯票案,涉案金額達4.3億元。犯罪嫌疑人系煙臺銀行一支行行長劉維寧,套現數億之後潛逃,現已被公安部控制。[微博互動]

    “他們關系比較鐵,他(劉維寧)幹這事,董事長肯定都知道。”內部人士表示,六年前時任煙臺銀行煙臺山支行行長張群利將5億票據貼現賬外經營,影響惡劣不亞於劉維寧案。[詳細][評論][微博]

    煙臺銀行董事長莊永輝回應稱,恒豐銀行撤資一事純屬謠傳。目前煙臺銀行與恒生銀行的合作還在繼續,並透露近期雙方正協商為恒生銀行再增一名董事席位。[詳細][評論][微博]

事件進展更多

  • ·2012年2月8日:媒體證實事發銀行是煙臺銀行
  • ·2012年2月7日:劉維寧在浙江金華被警方抓獲
  • ·2012年2月2日:煙臺銀行保安部人員報案
  • ·2011年1月30日:劉維寧駕車從煙臺出走
  • ·2011年4月始:劉維寧分多次取走4億余元承兌匯票

涉案資金

    煙臺銀行勝利路支行行長劉維寧從2011年4月到2012年1月,分多次將所在銀行的庫存銀行承兌匯票取走,涉案金額高達4.36億余元。

案例:漢口銀行假擔保

漢口銀行卷入假擔保

案例:齊魯銀行騙貸案

齊魯銀行卷入巨額騙貸案

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責任編輯:死玉 倦鳥
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煙臺銀行涉4.3億元承兌匯票案追蹤

煙臺銀行涉4.3億元承兌匯票案

  城商行近年擴張步伐加快,隨之而來的風險不容小覷,爆發的重大風險案件有:渤海銀行職員私自挪儲戶千萬存款房貸;漢口銀行被指用250畝土地做假擔保;齊魯銀行卷入巨額騙貸案,涉案金額或達60億。
  此次據媒體報道,煙臺銀行某支行前行長攜4.36億銀行承兌匯票和29萬現金潛逃8日後遭逮捕。

□ 【事件緣起】山東煙臺一銀行行長潛逃被捕 攜帶29萬現金和女兒照片
   據媒體報道,記者從煙臺市公安部門獲悉,煙臺某銀行支行原行長劉維寧涉嫌挪用資金和非法出具金融票證,於1月31日潛逃。經公安部門全力偵破,於2月7日下午在浙江金華將其抓獲。[詳細]


   劉維寧逃到浙江後,金華警方也接到省公安廳的通知,抓捕劉維寧。2月7日13時20分,金華火車西站附近,市出租車治安管理處民警在例行檢查中發現劉維寧,在他黑色布包裏還查出了29萬元現金和他6歲女兒的照片。[詳細]

□ 【事件跟蹤】煙臺銀行涉4.3億元承兌匯票案 曾出現爆倉事件
   《錢江晚報》報道稱,7日,浙江金華警方在例行檢查中查獲一名公安部A級通緝的在逃犯罪嫌疑人劉維寧,該嫌疑人系煙臺某銀行支行行長。從2011年4月到2012年1月,他分多次將所在銀行的庫存銀行承兌匯票取走,涉案金額高達4.36億余元。


   《第一財經日報》昨日經多方查詢得知,此事事發銀行是煙臺銀行,此前,劉維寧任煙臺銀行勝利路支行行長。[詳細]

事件反思
兩項罪證背後可能還有人
    消息稱劉維寧涉嫌挪用資金罪和非法出具金融票證罪。法律界人士分析,這兩個罪名背後必須都有“別人”,他“自己”變現是不可能的。
    銀行承兌匯票是指由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人簽發,向開戶銀行申請並經銀行審查同意承兌的,保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的遠期匯票。
業內人士:或有兩種操作方式
    一是挪用抵押在支行的承兌匯票;二是勾結外部企業,開出承兌匯票來套現資金。作案人套出資金後,一般是拿去放高利貸或者其他投資,等匯票到期之前,把錢收回來填補窟窿,這樣就不容易被發現,與保證金被挪用的道理相似。
城商行風控問題凸顯
    近年來城商行大案要案頻發,凸顯風控制度上的缺失。
    東方證券銀行業分析師金麟表示,城商行成立不久,許多地方還存在不規範之處。國有大行員工眾多,分工細化並能達到制衡。城商行員工不多,之前擴張又比較激進,“業務做多了,規模做大了,但假如風控沒跟上,就很容易出事”。
引申:公司治理結構存在缺陷
    煙臺銀行從2005年到目前,高管名單中一直沒有行長一職,都是由副行長主持工作。
    一位監管人士認為:雖然在商業銀行法或者監管規定裏沒明確說不能由副行長代行長一職,但是長期如此,在公司治理結構方面還是很有問題的。
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  但員工未將盜取的存款據為己有,而是將其貸給需要資金者。分析稱其影響力不亞於齊魯銀行案。[詳細]  
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  “在這次借貸風波中,據說,浦發和興業資金卷入稍微多些,溫州銀行則比較少。當然銀行的審批和各種文件都是合法的,只是說有些銀行的客戶存在更大的兌付風險。”一位溫州銀行業人員透露道。[詳細]
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