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輝煌回望廿五年 砥礪奮進正當前 上海浦東發展銀行成立25周年

2018-01-12 16:47:39 和訊 

  輝煌回望廿五年 砥礪奮進正當前 上海浦東發展銀行成立25周年

  總資產由1993年最初成立時的87.5億元增長到2017年末的61350.6億元,增長700倍;營業收入從1993年末建行之初的3.37億元增長到2017年末的1686.2億元,增長500倍;凈利潤由1993年末的1.3億元增長到2017年末的542.4億元,增長416倍,年均復合增長率接近30%……這是浦發銀行(600000,股吧)在成立25周年之際,交出的一份亮麗奪目的成績單。

  誕生於中國深化改革開放和服務浦東開發開放的時代洪流中,浦發銀行用25年的時間取得了股份制銀行平均30年發展才能取得的輝煌成就,成功進入全球銀行1000強前30位,進入《財富》世界500強榜單。

  不忘初心,牢記使命——25年後,站在新的起點上,浦發銀行黨委書記、董事長高國富說:“浦發銀行將主動用新思想引領新征程,把幹勁凝聚到轉型發展上來。堅持‘回歸本源、突出主業、做精專業、協調發展’的經營理念,加快轉變發展方式、優化發展結構、轉換增長動力,實現可持續發展。”

  勇於改革突破對標國際實踐打造核心競爭力

  作為《商業銀行法》、《證券法》頒布實施後,由人民銀行、證監會正式批準的首批規範上市的股份制商業銀行,可以說,浦發銀行是中國商業銀行改革的重大突破。或許正是誕生於中國金融改革取得突破的時代,敢為人先的精神成了浦發銀行與生俱來的基因,並貫穿了其後25年發展之路,為中國銀行業的改革、創新和發展做出了卓越的貢獻。

  在浦發銀行的發展歷程中,有很多具有突破性的創舉。中國加入WTO以後,浦發銀行率先引入國際大行(花旗)作為戰略投資者,在治理結構、經營管理等方面與國際通行規則接軌,使之成為向國際現代商業銀行邁進的股份制銀行。而作為較早推進組織架構扁平化改革的銀行,浦發銀行同時也是率先實施客戶經理制的商業銀行。

  堅持對標國際最佳實踐,讓浦發銀行逐漸形成了一套“結構合理、程序嚴密、決策科學、運作高效、協調有序”的公司治理機制,黨組織在公司治理中的領導核心和政治核心作用持續增強。各治理主體各有分工、權責明確、線路清晰、各司其職,制度設計上相互制約,工作上相互支持,形成了科學、高效地決策、執行和監督機制。

  25年中,浦發銀行深刻把握內外部形勢變化趨勢謀劃發展藍圖,提出了“打造具有核心競爭優勢的現代金融服務企業”的戰略願景;明確了打造“高績效全能型銀行集團”的總體戰略目標;提煉形成了堅持“服務實體經濟、以客戶為中心、守正出奇、底線思維”等四項經營管理原則,明確了“創新、協調、融合、共享”等四大發展理念,確立了“六化”(數字化、集團化、專業化、輕型化、國際化、集約化)戰略任務,為全行深化現代金融服務企業建設提供了理論指導、行動指南和具體路徑。

  為推動全行戰略的科學制定和有效落地執行,浦發銀行一方面建立並不斷完善“戰略—規劃—預算—考核”的戰略管理框架,核心競爭力大大提升;另一方面堅持強化管理,夯實健康可持續發展基礎。

  據了解,浦發銀行積極強化風險管理,推進新資本協議實施工作,加強集團並表管理,建立了“全員、全流程、全覆蓋”的全面風險管理體系。持續加強合規內控和審計管理,堅守合規紅線和風險底線,通過完善授信管理體制機制、強化問責管理、完善審計垂直管理等不斷提升合規內控管理執行力。強化科技引領和運營支撐,構建“輕前臺、強後臺、穩內控”的集約化運營新模式,著力推進全行數字化轉型,為浦發銀行的長期可持續發展奠定了堅實基礎。

  可以說,良好價值準則、具有社會責任感的經營理念,以有科學高效的管理機構,在切實保護股東、客戶、員工等利益相關者利益的同時,有效推動了浦發銀行以優質的專業化經營,不斷改進金融服務,持續為國家、股東、員工、客戶和社會公眾創造價值。

  數據顯示,截至2017年末,浦發銀行普通股總股本由上市時的24.1億股增至293.52億股,歸屬於母公司股東權益由1999年末的56.90億元增至3,954.66億元,增長68.5倍。至2017年末,浦發銀行總市值為3,695.43億元,位列股份制商業銀行第2位,所有A股上市公司第14位。

  回望25年勵精圖治,浦發銀行實現了由中小型銀行向大中型銀行的跨越,由單一資金中介的傳統商業銀行向提供全面金融服務的金融集團的突破,形成了以銀行為主體的集團化發展格局;實現了“立足上海、輻射全國、走向世界”的機構布局;市場競爭力、品牌價值和社會影響力持續提升,可持續發展能力顯著增強。

  始終不忘初心立足服務實體經濟謀發展

  25年,中國經濟金融領域發生了翻天覆地的巨大變化。然而,無論經濟發展到哪個階段,浦發銀行立足服務實體經濟、以創新謀發展的初衷始終沒有改變。

  浦發銀行深知,為實體經濟服務既是金融的天職和宗旨,也是防範金融風險的根本舉措。只有堅持把為實體經濟服務作為出發點和落腳點,才能在服從和服務實體經濟的過程中加快實現發展方式轉變。

  基於上述理念,浦發銀行服務實體經濟的力度不斷加大。特別是近年來,浦發銀行一方面緊緊圍繞“一帶一路”、京津冀協同發展、長江經濟帶等國家重大戰略部署,努力提升服務質效,持續豐富服務體系。另一方面,緊扣“三去一降一補”五大任務,積極為深化供給側結構性改革提供服務和保障。

  據介紹,近年來浦發銀行積極優化升級《“一帶一路”跨境金融服務方案》,助力企業“走出去”;提升與亞投行、絲路基金、國家開發銀行等政策性金融機構的合作深度和廣度,加強對“一帶一路”沿線基礎設施投融資項目的金融支持;設立新加坡分行,經營範圍覆蓋東盟國家及印度、中東、澳大利亞和新西蘭等區域,提升對“一帶一路”沿線的服務能力。

  與此同時,為助力京津冀協同發展,浦發銀行加大對重點項目支持力度,並采用名單制差異化授信管理;積極參與雄安新區建設,做好融資支持。此外,浦發銀行還加強對長江經濟帶建設的金融服務,積極支持立體交通走廊建設,配合推動產業梯度轉移等。

  而作為總部在上海的銀行機構,浦發銀行充分利用區位優勢,積極支持上海“四個中心”、科創中心及自貿區建設,並在體制機制、產品服務和經營模式方面加大創新力度,在資源配置、考核激勵等方面進行傾斜。比如,通過積極參與並支持上海清算所、上海票據交易所、人民幣跨境支付清算系統(CIPS)等金融要素市場建設,助推上海國際金融中心提升影響力和輻射力。

  值得註意的是,隨著我國經濟已由高速增長階段轉向高質量發展階段,原來主要依靠要素投入、外需拉動、投資驅動、規模擴張的增長模式,越來越受到制約,迫切需要加快向追求高質量和高效益增長的模式轉變。為此,適應新的形勢變化,浦發銀行積極服務供給側結構性改革,切實落實“三去一降一補”五大任務,並取得了可喜的成果。

  據了解,浦發銀行在積極落實“去產能”工作的同時,加強信貸增量管理,壓縮鋼鐵、煤炭等產能過剩行業及僵屍企業類貸款,並圍繞“銀企雙贏”目標,穩妥開展市場化、法治化債轉股“去杠桿”工作。目前,浦發銀行已參與多起央企、地方國企的債轉股方案研討、磋商與項目推進工作,部分項目已取得重大突破。

  “房子是用來住的,不是用來炒的。” 浦發銀行緊緊把握這一定位,持續優化房地產行業信貸政策,按照“因城施策、優選項目”的管理導向,針對不同城市實施差異化管控政策,有效推動了房地產“去庫存”。

  與此同時,大力提升對小微、三農等薄弱領域的支持力度,切實助力“補短板”。近年來,浦發銀行通過單列小微信貸計劃、創新信貸產品、以數字化手段創新推出“政采e貸”“e企行”等小微企業服務模式;通過大力創新三農特色產品,深入推進精準扶貧。據統計,截至2017年6月末,浦發銀行工信部口徑小微貸款申貸獲得率達到94.6%。而目前,浦發銀行已在全國開設27家村鎮銀行,遍布全國20個省市,其中三分之二在中西部。

  值得一提的是,浦發銀行主動減費讓利,規範服務收費,積極推動“降成本”。截至2017年6月末,浦發銀行服務收費項目相比2013年減少160項,累計讓利約80億元。

  邁進新的時代科技驅動重塑發展新動力

  隨著經濟發展進入新時代,我國社會主要矛盾已經轉化為人民日益增長的美好生活需要和不平衡不充分的發展之間的矛盾。對此,高國富認為,“只有堅持新發展理念,善於貫徹新發展理念,才能在新時代重塑我國經濟發展的新動力(310328,基金吧),實現更高質量、更有效率、更加公平、更可持續的發展。”伴隨著近年來我國經濟金融領域改革向縱深推進,浦發銀行深刻認識到,堅持科技驅動,加快實現發展動力轉換,不僅是銀行業轉型發展的主流趨勢,也是有效踐行創新、協調、綠色、開放、共享新發展理念的內在要求。

  而據介紹,近年來,浦發銀行積極順應經濟新舊動能轉換趨勢,大力創新產品和服務模式,傾力支持戰略性新興產業發展,有效地助推了產業轉型升級。數據顯示,僅2017年,截至6月末,浦發銀行戰略性新興產業貸款余額就比年初增加60.9億元,增幅13.9%。

  踐行綠色發展理念,大力發展綠色金融業務,也是浦發銀行近年來調結構、促轉型的一大亮點,為推動新舊動能轉換起了積極作用。據浦發銀行相關負責人介紹,近年來,浦發銀行持續加強產品和服務體系創新,積極與亞洲開發銀行等國際機構開展全方位合作,先後完成了多項國內綠色金融首單業務。至2017年6月末,浦發銀行綠色信貸余額占對公貸款比例為9.8%。不僅如此,浦發銀行還率先在全國銀行間債券市場發行500億元綠色金融債券,累計投放金額達552.2億元。

  值得一提的是,多年來,浦發銀行長期致力於科技金融創新,通過創新科技金融服務模式,積極支持新技術、新產品、新業態、新模式“四新”經濟發展,為滿足人民對美好生活的需要做出了積極貢獻。

  據了解,借助總部在上海的優勢,浦發銀行深度參與上海全球科創中心建設,打造了一體化科技金融專營體系,形成客戶專營、審批專營、考核激勵及風險管理等體制機制專營的差異化經營模式。迄今,浦發銀行已建立由1個總行科技金融中心、4家分中心、8家科技支行和31家特色支行構成的科技金融專業化經營模式。

  特別是,圍繞國家科技創新路線圖,浦發銀行聚焦八大戰略性新興產業,積極整合浦發矽谷銀行、浦銀國際、上海信托以及股權基金管理機構等社會合作方資源優勢,面向科技型中小企業、大型龍頭科技企業、政府部門、PE/VC四大客群,打造了“股權+債權”、“融資+融智”相結合的綜合化科技金融生態圈服務模式。

  為滿足客戶痛點需求,浦發銀行根據科技企業發展階段,積極創新推出專屬化、差異化的產品服務,並發布了業內首個科技金融服務平臺,借助金融科技,有效提升了科技領域投融資對接效率,實現了生態圈模式的數字化提升和服務理念的重大突破,實現了集團資源全整合,並向科技創新生態鏈的核心主體實現開放。

  截至2017年9月末,浦發銀行科技型企業客戶2.1萬戶,較年初增長超過20%。

  新理念作引領可持續發展開啟新征程

  “要想更好地服務實體經濟,金融業就必須聚焦主業、強化服務,這是金融業安身立命之本。”回顧25年發展歷程,作為浦發銀行的掌門人,高國富對此感觸很深。他說,雖然銀行在不同發展階段、針對不同客戶的主業不盡相同,但客戶體驗和滿意度始終是決定企業健康發展的基石。

  對商業銀行來說,專業化的經營能力體現在負債方面,就是獲取分散、穩定、低成本負債的能力;體現在資產配置與經營方面,就是經營風險、控制不良的能力,更好地降低資產配置的風險系數;而體現在上市公司經營指標上,就是創造效益、提高回報的能力。

  隨著以往那種靠上規模、拼數量的外延式擴張老路已走到盡頭,未來商業銀行必須轉向內涵式發展,全面提升服務效率和水平,以服務創造價值。為此,浦發銀行在突出主業的基礎上,通過做精專業,提升專業化經營能力;充分發揮“工匠精神”,努力為客戶提供超值的、多方位的金融產品與服務。

  值得一提的是,25年的發展表明,正是由於不斷加強對各類新技術、新產業、新業態、新模式的研究,浦發銀行在將更多資源服務於新動能和重要領域的同時,自身也在服從和服務實體經濟當中實現了健康發展。

  近年來,在推動經濟結構的不斷調整的過程中,浦發銀行持續加大業務調整力度,浦發銀行公司、零售、金融市場三大業務板塊營業凈收入占比已經從2011年末的55.7%、12.7%和31.6%,發展到2017年6月末的44.9%、34.8%和20.3%。

  發揮自身優勢,突出服務模式和產品創新的差異化特色,則使浦發銀行在多個細分市場領域形成了競爭優勢,核心競爭力大大提升。據了解,浦發銀行在綠色金融、並購融資、銀團貸款、國內信用證、國內保理、債券承銷等領域居同類型銀行領先地位。在資產托管方面,浦發銀行已形成“四大支柱”+“五小龍”的托管業務重點產品格局。其中“四大支柱”包括萬億級規模托管產品——證券資管托管、信托保管、基金專戶(專項)托管、銀行理財托管產品,市場地位居同業前列。“五小龍”則是包括未來增長潛力十足的公募基金托管、保險資金托管、私募基金托管、互聯網托管、環球托管;金融市場業務規模和創收能力名列同類型銀行前茅,對浦發銀行增長的貢獻度顯著提升。

  數據顯示,2016年末,浦發銀行對公貸款余額居同類型銀行前列;零售貸款余額列同類型銀行第2位、新增額位居榜首。

  如今,以新發展理念為引領,浦發銀行正在圍繞新時代的新特征、新方略、新矛盾、新任務、新要求,開始深入謀劃新一輪發展。

  根據貫徹落實十九大精神的具體部署,浦發銀行將積極順應我國數字經濟發展趨勢,加強頂層設計,進一步聚焦推進科技融入經營管理,加快推進數字化轉型,促進全行創新數字生態、鍛造數字基因,優化服務界面、提升客戶體驗、強化專業能力。同時,堅持科技驅動,不斷強化大數據、雲計算、人工智能等金融科技運用的深度和廣度,重塑發展動力,更好地服務實體經濟、有效防範各類金融風險。

  “下一步,浦發銀行將順應實體經濟轉型升級的發展方向,繼續加大客戶、負債、收入、區域、人員、網點等領域的結構調整力度,實現更加協調、健康的發展。”浦發銀行相關負責人表示。

  據透露,浦發銀行還將進一步優化考核激勵機制,提高調結構任務在考核激勵中的權重,推動資源配置到更加符合新動能、更加符合未來長遠發展的領域中去。

(責任編輯:劉偉 HF113)

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