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中信銀行布局綠色金融 以專業化發展服務實體經濟

2018-02-05 10:18:12 和訊 

    2月1日,第153場銀行業例行新聞發布會在京召開,中信銀行(601998,股吧)副行長兼中信租賃董事長楊毓以“聚焦綠色領域

  服務實體經濟 助力中信銀行實現綜合化經營目標”為主題,介紹了該行在發展綠色金融、服務實體經濟方面的創新舉措和實踐成果,一同參與本次發布的還有中信金融租賃有限公司總裁俞子彥、副總裁邵賓等。

  作為中信銀行發展綠色金融、支持實體經濟的重要部署,中信租賃2015年4月成立至今,全力聚焦“新能源、新環境、新材料”三“新”領域,優先發展清潔能源、節能環保、高端裝備等綠色產業。兩年多時間快速躋身金融租賃行業前列,公司資產規模已達517.65億元,租賃資產余額466.55億元。其中綠色租賃余額288億元,余額占比超六成。清潔能源領域累計投放達272億元,擁有光伏和風力電站逾百家,是目前國內光伏電站持有量最大的租賃公司。

  落實國家戰略 積極布局綠色金融產業

  在國家發展戰略的指引下,中信銀行緊抓發展機遇,積極調整產業布局,於2015年4月設立金融租賃子公司——中信金融租賃有限公司(簡稱“中信租賃”),全力聚焦 “新能源、新環境、新材料”三“新”領域,並提出打造“綠色租賃”品牌的理念,優先發展清潔能源、節能環保、高端裝備等綠色產業,以專業化、市場化、國際化發展,助力實體經濟。

  楊毓表示,金融租賃是與實體經濟聯系最緊密的行業之一, 兼具融物與融資兩大功能。中信租賃作為中信銀行發展綠色金融、支持實體經濟的重要部署,開業首年,實際運營僅8個月,資產規模迅速突破200億元,在市場上引發強烈反響。兩年多時間,公司在合規經營基礎上,不斷擴大以清潔能源、節能環保及新能源汽車為主的綠色資產投放,逐步壓縮初期參與的基礎設施等項目,致力於走專業化發展道路。

  融資租賃公司專業化轉型的根本在於回歸本源、深入產業,核心競爭力在於圍繞設備能力鏈與金融能力鏈兩條線的布局。中信租賃圍繞客戶需求與實物資產管理需求建立設備能力鏈與金融能力鏈,通過直接融資租賃和售後回租形式,服務一大批新能源和高新技術企業。公司目前已實現租賃投放726億元,覆蓋光伏扶貧、信息產業升級改造、新能源汽車應用、高端制造行業的設備銷售等方面,在促進實體經濟持續健康發展的過程中發揮了積極作用。

  截至2017年底,公司資產規模已達517.65億元,租賃資產余額466.55億元,資產不良率為0。其中綠色租賃余額合計288億元,占全部余額的六成以上,其綠色租賃貢獻度在監管機構近兩次通報中居第4位,在同期成立的金融租賃同業中位居首位,展現出較強的競爭實力。

  保持清潔能源優勢 綠色租賃規模與質量並舉

  作為清潔能源領域的先入者,中信租賃與產業鏈內組件廠商、EPC施工方、電站的投資運營方等業內龍頭企業全部建立合作關系,加入光伏綠色生態合作組織(PGO),服務協鑫、正泰集團、晶科股份等一大批優質清潔能源企業,項目覆蓋內蒙古、河南、新疆、江西、寧夏、山東、山西、河北、陜西、廣東、江蘇等全國19個省份,目前全部項目運營良好、發電穩定。截至2017年底,在清潔能源領域累計投放272億,投放占比38.3%,總裝機容量約4GW,擁有光伏和風力電站逾百家,現已發展成為國內光伏電站持有量最大的租賃公司。中信租賃持有的電站每年提供44億千瓦時的綠色電力,可滿足244萬戶家庭一年用電,相當於節約495萬噸的二氧化碳排放,增加2億棵植被種植。

  在節能環保領域,中信租賃重點發展水環境治理、固廢治理、大氣治理、生物質發電以及節能技術及運用等板塊,參與“藍色產融促進聯盟”,與行業龍頭企業達成戰略合作協議。在高端裝備領域,秉承“綠色”和“高端”理念,重點在新能源汽車行業與大型新能源商用車整車制造企業開展廠商租賃業務,並在用戶端與國內各地公交公司對接新能源汽車更換需求,推動城市綠色出行。

  目前,銀行系租賃公司普遍采用類信貸化的資金投放經營模式。綠色租賃屬於典型的技術資金密集型行業,更考驗金融租賃公司的資產投資運營能力。中信租賃在綠色租賃投放規模穩步增長的同時,對租賃資產展開深入研究,以期建立租賃資產的專業化運營能力,實現由傳統的信貸融資向經營性租賃轉變。

  以新能源電站為例,中信租賃基於當前新能源產業發展形勢和前期清潔能源項目的經驗積累,啟動新能源電站資產價值評估工作,蓄力新能源租賃資產的專業化運營。據悉,中信租賃已成功建立新能源電站價值評估體系,該體系能實現租賃資產的質量準入和專業化的租後管理,提升租賃物在租賃項目的風險緩釋功能,為電站的市場交易和經營性租賃業務開展奠定了堅實的能力基礎,豐富電站租賃業務盈利模式;同時,也能為客戶免費提供一站式的增質提效的深度體檢服務,提升客戶滿意度,切實做到以“金融+技術”深化綠色產業。

  協同發展 構建綠色租賃生態圈

  目前融資租賃行業的交易需求已不再局限於“獲取租賃項目-金融市場拆借資金”的單一模式。通過搭建多層次金融共享平臺,在擴大資產交易規模的同時,形成合作體系的需求越發明顯。

  在搭建同業平臺方面,中信租賃曾有探索先例。2016年中信租賃推出“租賃+”同業合作體系,定位為租賃資產交易與第三方合作,最主要的業務是資產的轉入轉出,買入符合業務方向的資產,轉出與主營業務領域不契合的優質資產。中信租賃依托“租賃+”開展資產流轉業務,累計完成105億的租賃資產轉入和近50億存量資產轉出業務,綠色租賃品牌影響力不斷提升。

  2017年9月,中信租賃聯合國銀租賃、興業金融租賃、恒鑫金融租賃四家公司,發起成立了國內首個綠色租賃發展共同體,50余家金融租賃公司、60余家融資租賃公司成為首批共同體成員,標誌著“綠色租賃”首次由個別企業的自發探索全面升級為行業的共識和行動。借助中國綠色租賃發展共同體的平臺,中信租賃計劃通過中信銀行在全國的銀行網絡協助同業進行客戶維護,並進行共享客戶的展業服務;憑借平臺與聯盟建立資產認定、授信條件以及信用風險識別等方面的標準化流程,實現高頻資產交易,帶動低成本資金流轉;並與聯盟的同業進行資產交易的基礎設施建設,包括數據、征信、基礎法律文本的認定等。

  全球布局 推進國際化發展

  中信租賃不僅積極支持國內實體經濟,幫助國內企業解決融資、技術難題,更立足全球,用國際化視野布局未來發展路徑。借“一帶一路”東風,中信租賃加強多維協同,發揮“中信聯合艦隊”效應,在新疆、福建、寧夏等一帶一路沿線多地開展業務,支持國內企業“走出去”和先進技術“引進來”。特別是在新疆地區,聯合中信銀行烏魯木齊分行支持新疆 “三通道三基地”、“五大中心”和“十大進出口產業集聚區”建設,累計投放金額近60億元,幫助新疆地區企業更好更快發展。

  中信銀行作為我國改革開放以來最有影響力的商業銀行之一,一直站在改革前沿。楊毓表示,“在綠色金融領域,中信銀行將發揮改革的突破性和先導性作用,成為服務實體經濟的先鋒者和示範者,為推動綠色發展、打造綠水青山貢獻力量。”

(責任編輯:閆敏 )

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