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中原銀行存信貸資金入市、消費貸購房等多項違規 連收7張處罰

2018-02-13 11:28:03 和訊網  雲談

  和訊網消息 根據中國銀監會網站2月11日公布的處罰信息表顯示,河南銀監局於2018年1月31日向中原銀行及相關業務負責人連發7份處罰(豫銀監罰絕字[2018]9-15號),對中原銀行共計罰款180萬元,對4名主要負責人除以警告及罰款。

  中原銀行因通過“雙買斷”的同業投資模式進行監管套利,河南銀監局《關於規範金融機構同業業務的通知》(銀發〔2014〕127號)第九條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,罰款40萬元。

  中原銀行鄭州花園路支行因信貸資金違規流入股市,河南銀監局依據《流動資金貸款管理暫行辦法》(銀監會令〔2010〕1號)第四條、第九條,《關於進一步防範銀行業金融機構與證券公司業務往來相關風險的通知》(銀監發〔2006〕97號)第三條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,罰款50萬元。河南銀監局認定中原銀行鄭州花園路支行主要負責人鄭蕊艷對信貸資金違規違規流入股市負有管理責任,對其進行警告,並處罰款5萬元。

  中原銀行鄭州分行因個人綜合消費貸款被挪用於“購房首付”,違規向借款人發放虛假按揭貸款,調查審查失職、虛增存貸款,河南銀監局依據《中國銀監會辦公廳關於進一步加強信貸管理的通知》(銀監發〔2009〕221號)第一條,《商業銀行授信工作盡職指引》(銀監發〔2004〕51號)第四十一條,《個人貸款管理暫行辦法》(銀監會令2010年第2號)第十三條、第三十五條,《政府購買服務管理辦法(暫行)》(財綜〔2014〕96號)第十八條、第二十三條,《關於規範金融機構同業業務的通知》(銀發〔2014〕127號)第十二條,《固定資產貸款管理暫行辦法》(銀監會令2009年第2號)第七條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,罰款90萬元。

  河南銀監局認為,楊永超對中原銀行鄭州分行個人綜合消費貸款被挪用於“購房首付”,違規向借款人發放虛假按揭貸款負有直接責任,對其進行警告,並罰款10萬元;許西蓮對中原銀行鄭州分行調查審查失職、虛增存貸款負有直接責任,對其進行警告,並罰款5萬元;王朝向,對中原銀行鄭州分行調查審查失職、虛增存貸款負有領導責任,對其進行警告。

中原銀行存信貸資金入市、消費貸購房等多項違規 連收7張處罰

  

(責任編輯:王曦晨 HF068)
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