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恒興銀行一客戶經理虛構業務詐騙450萬 曾因網絡賭博欠債200萬

2018-03-13 13:54:25 和訊網  雲談

  和訊網消息 福鼎恒興村鎮銀行太姥山支行原客戶經理蔡孫曦以虛構經營銀行貸款過橋業務、本人周轉需要資金等事由,隱瞞資不抵債,以支付高額利息向他人借款的手段,多次詐騙他人財務共計454.7萬元,判處有期徒刑12年6個月,並處罰金20萬元。

  借錢給客戶過橋形成巨額債務 無力償還逃之夭夭

  2012年8月至2016年4月間,蔡孫曦在福建福鼎恒興村鎮銀行股份有限公司太姥山支行(以下簡稱恒興銀行太姥山支行)任客戶經理一職。2016年5月19日因曠工被開除。

  任職期間,蔡孫曦希望能夠賺來錢彌補自己之前欠下的賭債,便利用所掌握的本行客戶信息,從事向暫無經濟能力償還銀行到期貸款的客戶提供短期借款以幫助客戶歸還到期貸款,其從中賺取手續費的“銀行貸款過橋業務”。

  為了籌措資金,蔡孫曦先以高額利息向他人借款,再以更高利息向客戶出借款項。

  2014年間,蔡孫曦遭遇部分客戶攜款潛逃、未歸還所借款項的情形,致使自身無力清償向他人所借的款項,形成巨額債務。此後,蔡孫曦不斷采取“拆東墻補西墻”的方式歸還欠款。

  2016年1月起,蔡孫曦明知自己身負巨額債務且無力清償,卻隱瞞資不抵債事實,以經營“銀行貸款過橋業務”、周轉繼續資金等事由,以允諾支付高額利息(每萬元每日50元至150元不等)為手段向他人借款,用於償還之前欠下的債務。

  同年5月3日,蔡孫曦因無力償還債務逃離福鼎市。

  曾因參與網絡賭博欠債200多萬 騙借款從女友下手

  蔡孫曦的女友筆錄中顯示,蔡孫曦曾因參與網絡賭博欠下200多萬的賭債,蔡孫曦父母為他還了大部分債務。2014年7、8月見,蔡孫曦要求自己的女友幫忙提供欠款用來做“過橋業務”,其女友答應了他的要求。同年9月開始,蔡孫曦就不斷的向女友借錢並承諾支付利息,蔡孫曦的女友通過本人或者親友的銀行賬戶向蔡孫曦提供的銀行賬戶匯款。

  其女友表示,剛開始時蔡孫曦尚能按時還本付息。自2015年5月開始,蔡孫曦僅支付部分利息,未能及時歸還借款本金,只在其需要用錢時,蔡孫曦才歸還部分本金,但其仍繼續借錢給蔡孫曦。蔡孫曦在辯護中試圖證明對女友不存在主觀詐騙意圖,未獲得法院采納。

  其他被害人表示,2016年2、3月份開始,蔡孫曦開始出現未能及時支付本金利息的情況,同年5月開始就無法聯系到蔡孫曦了。

  巨額債務窟窿難補共詐騙454.7萬 被判12年6個月

  據蔡孫曦供述,2016年以來,僅辦理了兩筆共計十萬元左右的“銀行貸款過橋業務”,之後就沒有幫客戶辦理貸款業務,亦沒有辦理過橋業務後來均用於償還欠他人的債務。2016年3月間,蔡孫曦在已欠巨額債務的情況下,仍以辦理過橋業務的名義向被害人之一借款,再用這些錢還給別人,然後再從別人那邊挪錢還給該被害人。2016年4月29日,蔡孫曦向其中一個被害人拿了一筆500000元的錢款。同年5月間,因無力償還欠款逃離福鼎本市。

  法院認為,蔡孫曦以非法占有為目的,采用虛構事實、隱瞞真相的手段,多次詐騙他人財物共計人民幣4546875元,數額特別巨大,其行為已構成詐騙罪,判處有期徒刑十二年六個月,並處罰金人民幣20萬元。並責令蔡孫曦於本判決生效之日起三日內分別退賠被害人經濟損失共計4546875元。

  

(責任編輯:王曦晨 HF068)
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