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寓義於利 點綠成金 興業銀行在鄂擦亮“綠色金融”品牌

2018-11-05 16:52:27 和訊 

  氣候、環境,正深度影響全球增長。

  10月8日,瑞典皇家科學院宣布,授予美國環境經濟學家諾德豪斯諾貝爾經濟學獎。這是諾貝爾經濟學獎設立60年來,首度將該獎項授予涉及氣候變化經濟學領域的專家。

  綠水青山,就是金山銀山。近幾年,綠色產業市場需求不斷擴大,綠色金融也成為當前中國金融行業的風口。

  在我國,提及綠色金融,繞不開興業銀行(601166,股吧)。從2006年開始,興業銀行就率先開展綠色金融業務。2008年,更是在北京宣布采納“赤道原則”,成為國內首家赤道銀行。

  寓義於利,點綠成金。興業銀行采納“赤道原則”10年,也是該行在湖北深耕綠色金融的10年。最新統計顯示,10年來,興業銀行武漢分行累計在鄂投放綠色金融信貸資金超過千億元。

  敢為天下先,成國內首家赤道銀行

  環境和社會風險是金融機構面臨的重要風險。2003年,來自7個國家的10家主要銀行在華盛頓的國際金融公司總部宣布采納並實行赤道原則。該原則規定,只有在融資方能證明項目在執行中會對環境和社會負責的前提下才提供融資。

  興業銀行嗅覺靈敏,敢為天下先。當時以引進境外戰略投資者為契機,充分借鑒戰略投資者之一的國際金融公司(IFC)先進的管理理念和實踐經驗。

  3年後的2006年,興業銀行與IFC合作,創造性引入貸款本金損失分擔機制,推出國內首個能效融資產品,正式開展綠色金融業務。2008年10月31日,興業銀行正式宣布采納赤道原則,成為全球第63家、中國首家赤道銀行。

  那時,銀行采納赤道原則在國內並無先例,也“鮮為人知”,且赤道原則要求銀行和融資企業均須履行原則規定的環境與社會責任條款,看似“捆綁”了銀行拓展業務的手腳,能否在國內落地生根、開花結果,當時不少機構和人士持觀望態度。

  然而,興業銀行參照赤道原則為綠色金融提供的一整套理念、方法和工具,不斷本土化創新。全國首筆排汙權抵押貸款、首筆碳資產質押貸款、首張以低碳為主題的信用卡、首筆綠色信貸資產支持證券、首支綠色金融債、首期興業綠色景氣指數(GPI)……

  成為首家赤道銀行後,興業銀行在綠色金融領域創造了多項第一,成為國際先進理念中國化的最佳實踐,走出一條“寓義於利,由綠到金”的可持續發展之路。今年7月,《亞洲貨幣》2018年“中國卓越綠色金融”大獎、中國銀行業協會“年度最佳綠色金融獎”雙雙花落興業銀行,足見其巨大影響力。

  采納赤道原則10年,興業銀行一直是領跑者。近幾年,赤道原則理念在我國已漸入人心。2015年後,中國大陸及臺灣地區先後4家銀行采納赤道原則,其中臺灣地區3家。2017年,江蘇銀行宣布采納赤道銀行。湖州銀行也於2018年啟動申請采納赤道原則。

  在鄂10年,發放綠色信貸超千億元

  排汙權、森林資源、水域灘塗經營權......昔日這些死資源,現在都能變身活資本。你可以拿著它,到銀行抵押獲得貸款。在湖北,越來越多的銀行加入到綠色金融中來。

  記者了解到,湖北省農村信用社聯合社積極探索和推廣森林資源抵押貸款、水域灘塗經營權抵押貸款等綠色信貸產品。漢口銀行大力實施綠色信貸發展戰略,信貸資金投放涉及綠色能源、節能環保等多個領域。

  事實上,綠色金融在我省已走過整整10年。興業銀行武漢分行是最早的踐行者。

  2008年1月,興業銀行武漢分行在我省京山發放首筆能效貸款3200萬元,幫助當地一家企業建設水泥窯余熱發電項目。該項目為企業每年節約標煤1.9萬噸,並大量減少二氧化碳和二氧化硫排放,受到當地政府、社會和企業各方歡迎。

  2013年,興業銀行武漢分行與省環保廳簽訂戰略合作協議,在全省開展綠色信貸,支持武漢園博園等重大工程建設,讓昔日“城市傷疤”變身寫意風景畫。2014,在武漢落地全國首單碳排放權質押貸款項目。2017年與武漢水務集團簽署100億元綠色融資戰略合作協議,為長江經濟帶生態保護、湖北綠色發展註入了金融活水。

  最新統計顯示,10年來,興業銀行武漢分行累計在鄂投放綠色金融信貸資金超過千億元。截至今年9月底,綠色金融融資余額387.27億元,較年初增加46.78億元,主要投向汙水處理、固廢處理、大氣汙染治理、垃圾處理等領域。

  融資又融智,助推湖北綠色轉型

  最新統計顯示,截至今年9月末,興業銀行已累計為1.6萬多家企業提供綠色融資1.6萬多億元,融資余額超過8000億元。

  專家測算發現,該行綠色金融所支持的項目可實現在我國境內每年節約標準煤2959萬噸,年減排二氧化碳8399萬噸,年節水量40922萬噸,相當於關閉192座100兆瓦火力發電站,10萬輛出租車停駛40年。

  中國金融學會綠色金融專業委員會主任馬駿高度評價稱,我國社會融資總額的80%來自銀行業,銀行是綠色信貸的主要來源,“興業銀行作為我國首家赤道銀行,在通過信貸手段實現金融資源向綠色產業傾斜方面積累了豐富的經驗和實操案例。”

  在湖北,綠色金融已被上升到戰略高度。今年8月初,湖北省宣布實施“長江經濟帶綠色發展十大戰略性舉措”。其中,大力發展綠色金融引起廣泛關註。

  為推動綠色金融由點到面,向縱深推進,興業銀行武漢分行“融資+融智”並舉,全力推動地方綠色金融體系建設。此前,該行還參與“武漢市綠色金融項目庫”建設推進工作,與湖北碳排放權交易中心開展戰略合作,助力碳交易中心建設湖北省綠色金融綜合服務平臺,為多層次碳金融體系建設提供了強有力的支持。

  揚帆再起航。9月,興業銀行武漢分行再次與湖北省環保廳簽署戰略合作協議,雙方將在重點環保項目落地、綠色產業基金對接、碳排汙權交易機制建設等方面,共同推動湖北省生產生活方式的綠色轉型。

  該行相關負責人表示,將圍繞國家七部委2016年出臺的《關於構建綠色金融體系的指導意見》要求,充分利用總行“赤道銀行”優勢和先進經驗,結合湖北長江大保護、四水共治、中央環保督查等戰略機遇,大力發展綠色金融,為長江經濟帶生態保護、湖北綠色發展註入金融動力。

(責任編輯:何一華 HN110)

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